ELTC: Όλα όσα Πρέπει να Ξέρετε για KYC, CDD και Αναφορές Ύποπτης Δραστηριότητας σε 10 Ώρες Σεμινάριο

Το ELTC - European Legal Training Centre διοργανώνει από τις 18 Νοεμβρίου έως τις 3 Δεκεμβρίου 2026 το διαδικτυακό σεμινάριο «A Guide to KYC and CDD procedures for Complex Structures: Filing Suspicious Activity Reports, Enhancing AML Risk-Based Approaches, and Understanding AML/TF Legislation». Το πρόγραμμα ακολουθεί τη διαδρομή ενός φακέλου πελάτη από την εξακρίβωση της ιδιοκτησίας και του ελέγχου έως την αξιολόγηση του κινδύνου, τη συνεχή παρακολούθηση και την τεκμηρίωση μιας αναφοράς ύποπτης δραστηριότητας.

Ποιος Ελέγχει Πραγματικά τη Δομή;

Όταν μια εταιρεία ανήκει σε άλλη εταιρεία, η οποία με τη σειρά της συνδέεται με εμπίστευμα ή οντότητα σε άλλη δικαιοδοσία, η πρώτη σελίδα του φακέλου λέει μόνο ένα μέρος της ιστορίας. Η κατάρτιση εξετάζει πώς εφαρμόζονται οι διαδικασίες ταυτοποίησης και γνώσης του πελάτη (KYC) και δέουσας επιμέλειας (CDD) σε φυσικά πρόσωπα, εταιρείες, συνεταιρισμούς και σύνθετες δομές, όπως εμπιστεύματα και επενδυτικά ταμεία. Έμφαση δίνεται στη χαρτογράφηση των επιπέδων ιδιοκτησίας και στην εξακρίβωση των πραγματικών δικαιούχων και των προσώπων που ασκούν έλεγχο.

Οι συμμετέχοντες θα εξετάσουν επίσης τη διαφορά ανάμεσα στην πηγή περιουσίας και την πηγή κεφαλαίων. Η πρώτη αφορά το πώς αποκτήθηκε η περιουσία του πελάτη, ενώ η δεύτερη το από πού προέρχονται τα χρήματα που χρησιμοποιούνται σε μια συγκεκριμένη συναλλαγή ή επιχειρηματική σχέση. Για παράδειγμα, η μακροχρόνια επιχειρηματική δραστηριότητα μπορεί να εξηγεί πώς σχηματίστηκε η περιουσία ενός πελάτη, ενώ η πώληση συγκεκριμένου περιουσιακού στοιχείου μπορεί να εξηγεί την προέλευση των χρημάτων μιας συναλλαγής. Η διάκριση βοηθά τον επαγγελματία να κρίνει ποια τεκμήρια χρειάζεται για κάθε περίπτωση.

18/11/2026 Σεμινάριο ELTC: A Guide to KYC and CDD procedures for Complex Structures: Filing Suspicious Activity Reports, Enhancing AML Risk-Based Approaches, and Understanding AML/TF Legislation (10 Ώρες)

Πότε Αλλάζει το Προφίλ Κινδύνου;

Η προσέγγιση βάσει κινδύνου εξετάζεται μέσα από γεωγραφικούς, κλαδικούς και συναλλακτικούς παράγοντες. Οι εκπαιδευόμενοι θα δουν πώς τεκμηριώνεται ένα προφίλ κινδύνου και πότε εξετάζεται η εφαρμογή απλουστευμένης ή ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας. Η ύλη καλύπτει και τη διαχείριση του φακέλου μετά την έναρξη της επιχειρηματικής σχέσης, με παρακολούθηση συναλλαγών, περιοδική επικαιροποίηση και επανεξέταση όταν αλλάζουν ουσιώδη δεδομένα, όπως η ιδιοκτησία ή το συναλλακτικό προφίλ του πελάτη.

Από την Ένδειξη στην Τεκμηριωμένη Αναφορά

Με υποδείγματα και μελέτες περιπτώσεων, το πρόγραμμα εξετάζει πώς εντοπίζονται προειδοποιητικές ενδείξεις και πώς οργανώνονται τα πραγματικά περιστατικά και τα τεκμήρια σε αναφορές ύποπτης δραστηριότητας ή συναλλαγής (SARs και STRs). Καλύπτει τον ρόλο της ΜΟΚΑΣ, την αποφυγή αθέμιτης ενημέρωσης του εμπλεκόμενου προσώπου (tipping off) και την προστασία όσων υποβάλλουν αναφορές.

Οι ασκήσεις συνδέονται με την επισκόπηση του κυπριακού και του διεθνούς πλαισίου για την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CTF). Η ύλη εξετάζει επίσης τις διαφορές ανάμεσα στις δύο μορφές χρηματοοικονομικού εγκλήματος και τις συνέπειες της μη συμμόρφωσης.

18/11/2026 Σεμινάριο ELTC: A Guide to KYC and CDD procedures for Complex Structures: Filing Suspicious Activity Reports, Enhancing AML Risk-Based Approaches, and Understanding AML/TF Legislation (10 Ώρες)

Η Εκπαιδεύτρια και τα Στοιχεία Συμμετοχής

Η Άντρια Παπαγεωργίου είναι δικηγόρος, ιδρύτρια και διευθύνουσα σύμβουλος της Andria Papageorgiou Law Firm. Κατέχει LLB, LLM, LPC και πιστοποιήσεις Advanced και AML της CySEC. Έχει διατελέσει επικεφαλής νομικών υπηρεσιών και συμμόρφωσης σε ομίλους χρηματοοικονομικής τεχνολογίας, με εμπειρία στους τομείς των πληρωμών, του forex και των κρυπτοστοιχείων.

Το σεμινάριο απευθύνεται σε δικηγόρους, λειτουργούς συμμόρφωσης, ελεγκτές, λογιστές και παρόχους εταιρικών υπηρεσιών. Διεξάγεται στα Αγγλικά, σε ζωντανή διαδικτυακή τάξη, με 10 ώρες κατάρτισης σε πέντε συναντήσεις. Το πρόγραμμα μπορεί να αναγνωριστεί για έως 10 μονάδες CPD, με επιβεβαίωση από τον αρμόδιο φορέα. Για δικαιούχους της ΑνΑΔ, η επιχορήγηση είναι €200 και το τελικό κόστος €150. Για μη δικαιούχους, το κόστος είναι €416,50 με ΦΠΑ.

Πληροφορίες & Εγγραφές

Επισκεφθείτε τη σελίδα του σεμιναρίου και συμπληρώστε τη φόρμα 'Εκδήλωσης Ενδιαφέροντος' για να επικοινωνήσει μαζί σας ο συντονιστής του προγράμματος για διευκρινήσεις και υποστήριξη στην εγγραφή σας και τη πρόσβασή σας στην επιχορήγηση της ΑνΑΔ.